Что такое KYC и почему в Stape нужно проходить верификацию

Исполнителям в Stape нужно проходить верификацию. Рассказываем подробнее о проверке личности и развеиваем мифы о KYC.

KYC (Know Your Customer или «Знай своего клиента») — это процесс, с помощью которого финансовые организации верифицируют личность получатели или отправителя денежных средств и определяют уровень потенциальных рисков при сотрудничестве с ним.

Основная цель KYC — предотвратить использование финансовых систем для незаконных целей, то есть для отмывания денег, ухода от налогов и разных видов экономического мошенничества. В рамках KYC проводится верификация личности пользователя, которая подразумевает сбор и обработку определенных сведений о нем:

• Полное имя.
• Дата рождения.
• Текущий адрес проживания и прописки.
• Документ, удостоверяющий личность.
• Номер телефона и адрес электронной почты.

Дополнительно проводится идентификация человека при помощи фото или видео.
KYC обязаны проводить платежные системы, биржи, банки, страховые компании, инвестфонды и любые другие организации, занимающиеся финансовыми операциями.

Stape — финтех-сервис, поэтому нам также нужна процедура верификации клиентов. В первую очередь - чтобы иметь возможность ответить на любой вопрос банков или регуляторов, и гарантированно доставить ваш платеж. А также, чтобы соблюдать валютное законодательство в странах, где есть ограничения.

Пример: Мы отправили платеж контрактору на Шри-Ланку. Банк-отправитель в рамках выборочной проверки приостановил платеж и затребовал дополнительную анкету на получателя платежа - уточнение адрес проживания.

Поэтому указывать корректный адрес и иметь возможность подтвердить его крайне важно. Подтверждением может быть документ о прописке, счет за интернет или коммунальные услуги. Не стоит указывать чужой адрес - гостиницы, апартаментов или случайного дома.
Корректное указание всех данных позволяет нам автоматизировать все процедуры, не отвлекать ресурсы на разбирательства с банками и снижать стоимость транзакций для вас.

Know Your Customer — очень важная процедура, но при этом проходить ее совсем не сложно. Все процессы автоматизированы и занимают минимум времени, так как верификация проходит онлайн.

Чтобы начать работу с сервисом, исполнителю после регистрации нужно пройти верификацию в личном кабинете.

3. Первое, что потребуется, это выбрать страну проживания (текущей резиденции). ВАЖНО! Выбирайте именно ту страну, в которой Вы сейчас проживаете, так как это требуется для корректного вывода средств.

4. Заполнить данные о документе — в появившемся окне выбрать страну выдачи и тип удостоверения личности (ID-карта, вид на жительство, паспорт).

5. Сделать две фотографии в режиме реал-тайм: фото документа и селфи в открывшемся сервисе Sumsub.

После успешного прохождения верификации в профиле рядом с надписью “Мой аккаунт” вы можете увидеть зелёную галочку, сигнализирующую что ваш профиль теперь верифицирован.

Если возникнут затруднения или любые другие вопросы в процессе проверки, обращайтесь в онлайн-чат поддержки на сайте или напишите на почту support@thestape.ru